Российские банки сегодня имеют право заблокировать операции с денежными средствами, если сочтут их подозрительными. При этом для такой оценки существует целый набор критериев. Об этом россиян предупредили эксперты портала Банки.ру, сообщает PRIMPRESS.
Практически все финансовые организации ориентируются в своей оценке на рекомендации, которые были составлены Банком России.
В числе признаков, которые позволяют отнести операцию к подозрительной, числятся и суммы транзакций, и их число, и количество получателей.Например, банк обратить внимание в том случае, если клиент совершит свыше 30 переводов в сутки. Кроме того, под подозрение подпадет и большое число получателей и отправителей денежных средств. Например, если их будет свыше 10 человек в день и более 50 в месяц.
Также вопросы вызовут и суммы транзакций. Например, если клиент переводит свыше 100 тыс. руб. в день и более 1 млн руб. в месяц. Важную роль играют и промежутки между операциями – они не должны быть короче 1 минуты.
Если за 12 часов будут проведены транзакции по зачислению и списанию средств, то банк может счесть такие действия подозрительными.
«Помимо соблюдения рекомендаций Банка России финансовые организации направляют собственные антифрод-системы на противодействие мошенничеству и устанавливают дополнительные признаки подозрительной операции», - отметила аналитик портала Эряния Бочкина.
Свежие комментарии